مع تعدد التسهيلات التي توفرها المملكة العربية السعودية لأبنائها من المواطنين الذين يعملون في مجال البيع، أصبح الاهتمام بمعرفة شركات تمويل نقاط البيع أمر ضروري لهم، وذلك للاستفادة مما تقدمه هذه الشركات من مميزات تمويلية للمشروعات، وهذا ما سنتعرف عليه في السطور القادمة.
ما هي نقاط البيع؟ وما شركات تمويل نقاط البيع ؟
تُعرف نقاط البيع Point Of Sale أو POS بأنها النقاط التي تتم من عمليات البيع والشراء بين التجار والعملاء في المتاجر التقليدية مثل المحلات والمتاجر سواء الكبيرة أو الصغيرة، والمطاعم، إلى جانب المتاجر الإلكترونية عبر الإنترنت، بحيث تتضمن مجموعة من البرامج والأجهزة التي تساعد في تنظيم وتسهيل البيع والشراء.
ويوضح موقع الحل السريع أن تمويل نقاط البيع هو برنامج تقوم به الشركات لتمويل المنشآت التجارية التي تتعامل باستخدام أجهزة نقاط البيع، حيث ترغب هذه المنشآت بتوسعة نشاطها عن طريق زيادة فروعها بضمان إيرادات هذه الأجهزة.
هذا ما يقوم به موقعنا، حيث يتيح الفرصة للتقديم بطلب الحصول على التمويل إلكترونيًا عن طريق تقديم بعض المستندات واستيفاء بعض الشروط الضرورية لإتمام الطلب والحصول على التمويل في أقرب وقت، والذي تتراوح قيمته من 180 ألف ريال إلى 10 مليون ريال.
شروط تمويل نقاط البيع
تشترط شركات تمويل نقاط البيع توافر بعض الشروط الضرورية حتى يتم الحصول على التمويل، ومنها ما يلي:
- من الضروري التأكد من سلامة السجل الائتماني الخاص بالعميل وكذلك المنشأة التجارية.
- لابد ألا يقل سن صاحب المنشأة التجارية عن 25 سنة ولا يزيد عن 63 عامًا.
- لابد ألا يقل تاريخ إنشاء المتاجر والمنشآت التجارية عن سنتين بناءً على السجل التجاري.
- ضرورة تقديم المستندات الخاصة بالمنشأة ونشاطها.
- ضرورة تفعيل أجهزة نقاط البيع لما يزيد عن سنة.
- يجب أن يكون النشاط التجاري للمنشأة من أحد الأنشطة المستهدفة.
- يجب ألا تقل الإيرادات التي تم تحقيقها من البيع عن 100,000 ريال سعودي شهريًا.
تقديم الإقرار الضريبي الخاص بأخر 12 شهر.
إذا كانت هذه الشروط متوفرة لديك، يُمكنك الاستفادة من موقع الحل السريع وتقديم طلب تمويل نقاط البيع إلكترونيًا، حيث يوفر الموقع متابعة الطلب مع العملاء عن طريق الواتس اب.
المستندات المطلوبة لتمويل نقاط البيع
تحتاج شركات تمويل نقاط البيع إلى بعض المستندات لتقديم الطلب والحصول على التمويل والتي تتمثل فيما يلي:
- تعبئة النموذج الخاص بطلب التمويل.
- تقديم صورة من الهوية الوطنية.
- تقديم نسخة من العقد الخاص بتأسيس الشركة.
- تقديم نسخة من السجل التجاري.
- كشف الحساب البنكي لاخر 12 شهر.
- تقديم رقم حساب الآيبان.
- أن يكون لدى العميل حساب ابشر مفعل.
- إدخال رقم الجوال المسجل في أبشر.
- كشف حساب يوضح إيرادات نقاط البيع الخاصة بالمنشأة لفترة 6 شهر.
ما هي مميزات تمويل نقاط البيع؟
توضح شركات تمويل نقاط البيع المميزات التي يُمكن للعملاء الحصول عليها من هذا التمويل والتي تتضح فيما يلي:
- يتوافق تمويل نقاط البيع مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- مدة سداد تصل إلى 36 شهر
- قسط ثابت يتم سداده شهريًا.
- هامش ربح تنافسي.
- تمويل يبدأ من 180 ألف ريال إلى 10 مليون ريال
- مدة تمويل القرض تصل إلى 5 سنوات.
- الرسوم الإدارية 5 % بالإضافة إلى إمكانية خصم الرسوم من مبلغ التمويل الأصلي.
- رسوم الخدمة 1 % سنويًا.
مميزات خدمة نقاط البيع للتاجر
بالتأكيد يحصل التجار على عدة مميزات من هذه الخدمة، هذا ما يدفعهم دائمًا للبحث عن أفضل شركات تمويل نقاط البيع، ومن المميزات التي يحصل عليها التاجر ما يلي:
- تتيح هذه الخدمة إمكانية الدفع الإلكتروني للمشتريات مما يساهم في تزويد حجم المبيعات للتجار بالإضافة إلى كسب رضا العملاء.
- تقليل التكاليف التي تترتب على التعاملات النقدية، عن طريق ما يقدمه الدفع الإلكتروني المرتبط بنقاط البيع من توفير في الوقت والجهد للتأكد من المدفوعات مثل عد النقود وتوفير فرق الحساب.
- تقليل احتمالية حدوث أخطاء نتيجة العمليات المحاسبية، وعمليات الجرد التي تتم في المتاجر.
- تقليل المخاطر المصاحبة لإيداع الإيرادات في أحد فروع البنوك.
مكونات وأنواع نظام نقاط البيع
يتكون نظام نقاط البيع على مجموعة من الأجهزة ومنها:
- جهاز العرض.
- ماسح الباركود.
- طابعة الفواتير.
- أدراج النقود.
- قارئ البطاقات.
أما عن أنواع الأنظمة التي يُمكن اختيارها من شركات تمويل نقاط البيع فهي كالتالي:
نقاط بيع التجزئة: وهو نظام يقوم بتسهيل عمليات البيع، إلى جانب إدارة ما يتم تخزينه في المتاجر التجارية.
نقاط بيع المطاعم: وهي تُستخدم بهدف تسجيل طلبات العملاء وإدارة البيع في المطاعم وكذلك المقاهي.
نقاط بيع محمولة: ويقوم هذا النوع بتسهيل معالجة المدفوعات بالإضافة إلى تسجيل المبيعات في المواقع غير الدائمة مثل المعارض والفعاليات الخارجية.
نقاط البيع عبر الإنترنت: وهي تُعرف بنقاط البيع الافتراضية، حيث يقوم العملاء بتصفح المتاجر الإلكترونية وإتمام عمليات الشراء والدفع عبر الإنترنت.
من الخدمات التي نوفرها عبر موقع الحل السريع هي التقديم للحصول على تمويل المنشآت الناشئة، حيث يصل التمويل فيه إلى 300 ألف ريال، وذلك تحت إشراف بنك التنمية الاجتماعية.
كيف تختار جهاز نقاط البيع المثالي؟
لابد من الأخذ في الاعتبار عدة جوانب عند اختيار جهاز نقاط البيع للاستفادة منه بأفضل قدر ممكن، ومنها:
- لابد من تحديد متطلبات العمل جيدًا قبل اختيار الجهاز المناسب وفقًا لعدة معايير منها مجال العمل وحجم المبيعات والعدد المطلوب من نقاط البيع.
- لابد من اختيار جهاز نقاط البيع الذي يتناسب مع الميزانية التي يتم وضعها وبما لا يتعارض مع جودة الجهاز.
- اختيار الجهاز الذي يتضمن مميزات ووظائف جيدة تساعد في الاستخدام السهل والسريع مما يؤدي إلى زيادة العمل وتقليل الأخطاء، بالإضافة إلى إمكانية الجهاز من الدفع بمختلف الطرق التي تناسب كافة رغبات العملاء.
- اختيار الجهاز سهل الاستخدام لا يحتاج إلى دفع تكاليف مادية وإهدار مزيد من الوقت في تدريب الموظفين على استخدامه جيدًا.
- من الضروري أن يتوافق جهاز نقاط البيع مع أنظمة الدفع المتنوعة بالإضافة إلى توافقه مع جهاز الماسح الضوئي والطابعة وأنظمة المحاسبة.
- لابد التأكد من أن جهاز نقاط البيع لديه إمكانية الحماية والحفاظ على حماية البيانات الخاصة بالعملاء مثل المصادقة الثنائية وتشفير البيانات والتحقق من الهوية.
- يجب اختيار الجهاز الذي يتوفر له خدمة الصيانة والدعم الفني بسهولة حتى يُمكن التعامل مع المشكلات التي تحدث للجهاز وصيانتها سريعًا.
كيف تعمل أنظمة نقاط البيع؟
عند اختيار المنتج الذي يرغب أحد العملاء بشرائه من المتجر، يقوم نظام نقاط البيع بشكل تلقائي بعرض الأسعار، ثم عرض حساب الفاتورة مضافًا إليه أي رسوم وخصم إضافي، ثم يقوم الموظف
بالضغط لإنشاء الفواتير وطباعتها وتسليمها للعميل ليدفع الفاتورة.
في هذه اللحظة يقوم نظام نقاط البيع بتحديث كمية المخزون بعد إتمام عملية البيع حتى يتعرف صاحب المتجر على القطع المتبقية من المنتج أو نفاذه من المتجر وعدم توفرها، ومن الجدير بالذكر أن هذا النظام يعمل يوميًا بهذه الطريقة.
في الختام يُمكن القول أن شركات تمويل نقاط البيع مثل موقع الحل السريع توفر على العملاء الكثير من الوقت والجهد في تقديم طلب الاستفادة من هذا التمويل، بإجراءات إلكترونية بسيطة متوفر معها كافة المتطلبات والشروط للتقديم.
قد يهمك أيضًا: